Les CFD sont des produits dérivés boursiers très puissants. Ils ont de très nombreux avantages par rapport aux autres produits dérivés comme les warrants, les turbos, les trackers etc. En raison de l'effet de levier, les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital.
Dans cet article nous allons vous expliquer tous les points forts des CFD. Ces produits ne sont pas encore très connus en France, même si depuis quelques années, le nombre de transactions CFD bat des records chaque jour. Il suffit de se rendre sur un forum boursier pour voir que de nombreux traders sont passés à ce type de produit.
Sur Actions-Boursières.fr, nous traitons surtout les CFD Actions, mais il est important de rappeler que ces produits permettent également d'investir sur les indices, les monnaies (le forex), les matières premières, les crypto monnaies et bien plus.
Un CFD, c'est quoi ?
Un CFD (Contract for Difference) est un produit dérivé qui permet d'investir sur une multitude de produits financiers sans le détenir. Un contrat CFD reproduit exactement les variations du cours d'un produit financier. A partir d'une plateforme de trading, vous allez pouvoir investir sur plusieurs centaines d'actions, indices, matières premières etc.
Les CFD permettent d'investir des petites sommes grâce à l'effet de levier pouvant aller jusqu'à 30 en Europe sur certains produits.
Le Nombre de Produits à Trader
Grâce aux CFD, vous pourrez trader énormément de produits et tout cela avec un seul outil, votre plateforme de trading. Si vous souhaitez investir dans des produits comme les crypto monnaies (bitcoin, ripple, ethereum etc.) ou encore les matières premières comme le maïs, vous pouvez, et cela très facilement en recherchant sur votre plateforme de Trading. Les courtiers en ligne proposent plus de 5000 produits de trading, de quoi varier votre portefeuille pour ne pas détenir uniquement des indices ou des actions.
Pour chaque produit, nous vous expliquons les avantages de trader avec les CFD :
CFD Actions
Sur la plupart des brokers, vous n'avez aucune commission à l'ouverture ainsi qu'à la clotûre de votre position et vous profiterez des dividendes à 100% comme si vous étiez détenteur des titres. Vous allez pouvoir trader les actions avec un effet de levier allant jusqu'à 20. Consultez notre exemple de trading sur les actions.
CFD Indices
Comme pour les actions, si vous tradez le Cac 40 cash, vous pourrez alors profiter des dividendes de l'indice. Consultez notre exemple de trading sur indice pour en savoir plus.
CFD Matières Premières
Pour voir comment fonctionne le trading des matières premières avec les CFD, c'est très simple, consultez notre exemple sur le trading de l'or ou encore le pétrole.
CFD Devises
Beaucoup d'investisseurs tradent uniquement sur le forex, c'est un marché très spéculatif ou beaucoup de choses influent les cours des devises. La paire devise la plus échangé au monde est très logiquement, l'Eur/Usd.
CFD Crypto Monnaies
Si vous souhaitez vous procurer des Bitcoins ou autres monnaies, les trader peut être une excellente alternative pour profiter de cette monnaie. Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre exemple de trading sur le bitcoin.
Bien évidemment les produits proposés dépendent du broker sur lequel vous investissez. Rendez vous sur notre page qui recense les meilleurs brokers cfd et lisez les revues pour en savoir plus.
Le fonctionnement des CFD
La bourse peut paraître très compliquée pour les débutants, nous vous expliquons ci-dessous le fonctionnement des CFD.
Vous achetez 100 CFD Actions Total à 40€, avec l'effet de levier de 5, vous n'investissez que 800€ soit 20% de la somme. Vous souhaitez revendre à 42€ vous gagnez 200€ (car avec l'effet de levier, c'est comme si vous aviez investi 4000€ : 100 Actions Total à 40€). Donc si l'action est à 42€, vous gagnez 100 x 2€. Retrouvez plus d'explications sur notre exemple de trading sur les CFD actions.
Mais en plus, les CFD possèdent de nombreux avantages :
- Comparés aux autres produits dérivés comme les Turbos, Warrants etc.
Il n'y a pas de limite de temps comme avec les warrants, il n'y a pas de barrière désactivante comme avec les turbos et votre pouvoir de gain ne s'atténue pas avec le temps. En effet vous pouvez garder vos CFD autant de temps que vous le souhaitez et il n'y a aucune barrière, c'est à vous, si vous le souhaitez bien évidemment, de mettre un stop à un certain seuil.
- Prendre position à la hausse ... comme à la baisse !
Atout considérable des CFD, vous allez pouvoir prendre des positions à la hausse comme à la baisse. Si vous pensez que le marché, une action ou autre produit financier va se mettre à chuter vous allez pouvoir profiter de la baisse. Pour shorter, c'est aussi simplement que de prendre une position à la hausse. Rendez vous sur notre article comment shorter pour un exemple.
- Possibilité de commencer avec un petit capital
Grâce à l'effet de levier proposer par les brokers CFD vous allez pouvoir commencer à trader avec un petit budget. L'effet de levier vous permet d'investir un petit pourcentage de la somme réellement investi sur le produit. Si l'effet de levier est de 20, vous n'aurez que 5% à investir et les variations du cours d'un produit seront 100 fois plus importantes. Nous conseillons aux débutants de commencer avec un budget d'environ 500€.
Les CFD sont très simples à prendre en main mais il existe un risque de perte en capital. Autant pour les actions que pour les indices il esttrès important de respecter son money management (gestion de son capital), pour cela nous vous conseillons vivement de lire nos conseils qui vous aideront sans aucun doute à éviter des erreurs lors de vos débuts.
Un marché ouvert en permanence
Une des grandes forces des CFD, c'est la possibilité permanente de prendre position (hormis le week end). Vous souhaitez prendre une position sur le Dow Jones un Mercredi à 4h52 du matin ? Pas de problème, vous pouvez. Cet atout a révolutionné le trading, c'est pour cette raison que de nombreux traders sont passés exclusivement aux CFD.
Pour rappel, la bourse de New York est ouverte de 15h30 à 22h30, sur les plateformes CFD, c'est 24h sur 24... (en fonction des brokers, les horaires peuvent varier).
Les Plateformes de Trading
Lorsque vous ouvrez un compte chez un courtier CFD, vous avez accès à une plateforme de trading qui regorge de fonctionnalités. Vous aurez accès par exemple à des graphiques avancées de tous les produits et vous pourrez ajouter de nombreux paramètres techniques si vous vous intéressé à l'analyse graphique. Certaines plateformes proposent également des revues de presse, des idées de trading, des points sur les marchés etc.
Vous pourrez également ajouter des alertes de prix comme par exemple si le Cac 40 dépasse les 4200 avant 17h30 et que vous souhaitez être prévenu.
Voue ne serez pas obligé d'aller sur d'autres sites pour consulter les cours, les graphiques voir les actualités selon la plateforme. De plus, la plupart des brokers proposent des applications mobiles ce qui vous permet de rester à l'affût de la moindre opportunité de trade. Si vous débutez dans le trading, nous vous conseillons de lire notre article sur la meilleure plateforme de trading pour débutant.
La Fiscalité des CFD
La Fiscalité des CFD est globalement la même que pour l'achat d'actions via votre banque. Vous devrez donc reporter vos plus-values sur votre feuille d'imposition. Il n'est pas possible de vous donner un pourcentage exact car cela dépend de vos revenus depuis la dernière loi.
Concernant vos moins-values vous pourrez les déduire sur les 10 années suivantes.
Les Frais sur les CFD
Cela dépend bien évidemment du broker. Généralement il n'y à aucune commission hormis le Spread (Ecart de prix entre le prix d'achat du produit et la vente). Si vous gardez vos positions longtemps, vous payerez une marge d'entretien défini clairement auprès de votre broker.
De ce coté là, encore une fois les CFD sont très avantageux.
Une aide personnalisée et des Formations gratuites
Lorsque vous décider de vous inscrire sur un broker pour trader les CFD, vous aurez accès à de nombreuses formations, aides etc. Conscient que les CFD sont assez récents en France, les courtiers en ligne vous proposent t un tas d'informations pour vous aider à débuter dans le trading.
Vous pouvez sans problème contacter votre gestionnaire de compte pour qu'il puisse vous aiguiller dans vos investissements en fonction de votre plan de trading, votre budget etc. C'est bien évidemment une option mais qui peut être utile à certains traders qui débutent.
Vous pouvez essayer de trader gratuitement
En effet, chaque courtier en ligne proposant des CFD vous propose un mode démo avec un compte de 10.000€ à 100.000€ pour vous faire la main en bourse et sur la plateforme. Nous vous conseillons d'ailleurs, si vous n'avez jamais investi en bourse, d'essayer et d'apprendre avec le mode démo. C'est un excellent moyen de progresser, de plus, comme précisé ci-dessus, la plupart des sites de bourse proposent des formations gratuites, des séminaires en ligne et en réel dans les grandes villes...
Pour commencer à trader les CFD, vous devez vous inscrire sur un broker. Une fois inscrit, vous aurez accès à des centaines de produits financiers. Ci-dessous nous vous présentons nos 3 brokers préférés, pour en savoir plus sur ces courtiers en ligne, vous pouvez consulter notre comparatif en cliquant ici.
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
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FAQ Sur les CFD
Tous les produits dérivés comportent un certain degré de risque. Les CFD sont particulièrement risqués à négocier, car ils sont souvent utilisés avec un effet de levier élevé de la part des traders, ce qui peut amplifier leurs pertes. Toutefois, l’effet de levier est limité en Europe à 1:30, ce qui permet de limiter la taille des positions et de limiter le risque.
Oui. Un courtier en ligne peut proposer le trading des CFD en Europe à condition de recevoir une licence d’un régulateur de marché dans l’UE. Pour obtenir cette licence, le courtier devra satisfaire à certaines exigences, puis maintenir l’intégrité de ses opérations pour conserver la licence. Les régulateurs les plus populaires en Europe sont la CySEC à Chypre et la FCA au Royaume-Uni.
Pratiquement tous les instruments financiers peuvent être négociés sous forme de CFD, car les CFD suivent simplement la valeur d’un actif sous-jacent. Pour cette raison, tout actif négocié sur un marché boursier peut être négocié sous forme de CFD, mais les instruments les plus courants sont les actions, les ETF, les cryptomonnaies, les matières premières, les indices et les paires de devises.
Il n’y a pas de levier recommandé pour tous les traders, car il dépend de votre connaissance des marchés et de votre aversion du risque. Vous pouvez prendre plus de levier si vous êtes compétent et que vous pouvez gérer le risque associé. En revanche, si vous êtes encore un trader débutant, vous pouvez vous en tenir à un effet de levier plus faible.
